渣打银行的洗钱费用是银行业的又一次打击

作者:倪稔兽

纽约州金融服务部对曼哈顿渣打银行提起诉讼的第一个目的是:抓住头条新闻,再次让银行业处于防御状态渣打银行被指控逃避禁止美国金融机构的制裁与德黑兰进行交易该订单的耸人听闻的性质描述了渣打银行作为一个实体,“与伊朗政府策划并隐藏了大约60,000个秘密交易,涉及至少2500亿美元的秘密交易,并收取SCB数亿美元的SCB的费用这些行动使美国金融体系容易受到恐怖分子,毒品王国和腐败政权的攻击,并剥夺了执法调查人员用于追踪各种犯罪活动的重要信息“其调查是基于据称是对”30,000多人的审查“文档页面,包括描述故意和。的内部SCB电子邮件严重违法行为“措辞提出了一系列未解决的问题,这些问题引起了对调查及其陈述的处理方式的质疑在采取执法行动时,监管机构需要平衡定罪的影响与相关的政治成本将复杂和不确定的案件提交审判在准备案件及其随后的分期 - 包括证据基础的关键初始陈述 - 它需要配置媒体陈述什么构成可接受的行为无论材料的法律强度如何,这都适用无论领域如何,审判策略往往侧重于竞争(如果部分理解)的叙述,其中一个获得媒体的关注因此,“拥有”媒体议程至关重要如果新闻确实是历史的第一稿,标准特许半导体面临着艰巨的任务 - 英国“金融时报”有影响力的Lex专栏更少关注调查的起源 - 基于内部审查的自愿更替,其中银行放弃了所有律师 - 客户和工作产品特权 - 而不是纽约金融服务部的解释,其中一个是提供信息的监管机构与先前对伊朗交易的调查形成鲜明对比 - 或者实际上正在进行的LIBOR调查 - 已经看到多机构合作,纽约目前正在单打独斗这是否反映了机会主义或独立性是至关重要的如果在确定不可避免的解决方案条件时分析不足的因素它还表明,凭借曼哈顿和美元对全球金融的中心地位为纽约州政府提供了额外的杠杆作用该命令促使公众作出严厉的回应来自渣打银行(Standard Chartered)在一份声明中,这家总部位于伦敦的银行“强烈反对该职位或该职位DFS“渣打银行”发布的命令中规定的事实的规定是在一周之内对监管机构做出回应已经看到其在伦敦的股价下跌了16%,日内低点有所改善鉴于银行和纽约金融服务部的附带后果,如果下周听证会处理不当,那将是一个真实而紧迫的危险。在渣打银行的声明中,渣打银行指出了索赔的历史性质事实上,当时没有一个账户持有人被美国政府指定为“恐怖主义实体或组织”。在该银行打算接管监管机构的标志中,它声称“此类事项的解决通常会进行通过这些机构的协调方法因为与各机构的讨论正在进行,集团因收到DFS的订单而感到惊讶所以我们打算讨论这些问题。 DFS并反对他们的立场“效果是降低索赔的合法性,并暗示金融服务部是一个离群值未经陈述但强烈暗示政治游戏技巧是否同时叙述了叙述的本质和总体性声称这是一种高风险策略,因为州政府有能力在不参考联邦当局的情况下撤销许可 其他四家欧洲银行已与联邦司法部 - 巴克莱(2980亿美元),瑞士信贷(3.5亿美元),劳埃德银行集团(5.36亿美元)和ING(6.19亿美元)达成类似诉讼,而参议院也是如此调查小组委员会强调了汇丰银行的类似失误。该银行已拨出7亿美元用于解决与墨西哥洗钱控制失败有关的罚款以及伊朗违反制裁的情况,正如常设委员会的莱文参议员所述。调查明确要求监管机构使用最终的许可证撤销制裁,这是纽约金融服务部刚刚部分激活的威胁这不是一个无所事事的威胁上周,美国财政部对昆仑银行实施制裁,中国石油天然气集团公司的全资子公司,以及伊拉克的Elaf伊斯兰银行据财政部称,制裁“有效禁止他们直接进入美国金融体系由于根据2010年“伊朗全面制裁,问责和撤资法”(CISADA)实施的制裁,金融机构不得为昆仑银行或Elaf开设代理或应付帐户美国的伊斯兰银行和目前持有此类账户的任何金融机构必须在10天内关闭它们“达成和解的谈判变得更难以实现和确定结果对于总部位于伦敦的银行来说,复杂的诉讼是什么但标准对于美国的联邦当局而言,恢复银行监管规则的一致性的能力已经变得更加令人头疼对于金融服务部而言,风险同样高可能已经赢得了早期小冲突,但战斗远未结束,因为政治游戏技术是否胜过政策部门,形式去年将州政府定位为金融监管的关键角色,可能只是过度了Justin O'Brien为The Conversation撰写专栏,道德协议,并且是新南威尔士大学法律,市场和监管中心的主任,....

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